近年来随着移民的热潮，很多人都通过提交EB-5 投资移民申请而获得了美国绿卡移民美国，但不幸的是，也有不少的投资人，因为各种问题，绿卡申请被拒，50万元的投资款也全部打了水漂。来自中国的刘先生，就曾遭遇投资移民失败，投资款无法返还的问题。和很多人一样抱着移民定居美国的想法，刘先生于2012年9月向纽约皇家HI 酒店投资了50万元美金进行EB-5投资移民。不幸的是因为项目的拖延，刘先生的投资移民申请没有得到批准。收到拒信之后，刘先生多次向项目方提出退款要求，纽约皇家HI 酒店却因为各种理由迟迟不退款。万般无奈中，刘先生决定使用法律武器来维护自己的权益，聘请纽约的锐泽律师事务所（Reid & Wise LLC）打官司，最终他赢得了法院判决，拿回了50万美元的退款。

李先生和赵小姐两家人投资了一个新能源的开发项目，结果项目进展非常不顺利，资金链断裂，投资人的绿卡申请遥遥无期。投资人纷纷要求退款，但是项目方以各种理由拖延。之前他们通过移民中介进行了无数次的沟通和尝试，毫无效果。锐泽律师事务所接手此案之后，马上向项目方发出律师信，并且附带了一份起诉状，要求对方必须按照合约处理客户的退款要求，否则会立即到法院提交起诉状。律师介入之后，项目方马上转变了态度，和客户进行了积极的协商，最终两位投资人成为了上百位要求退款的投资人中首先拿回投资款的。

近年来随着投资移民的不断升温，大大小小的区域中心如雨后春笋一般成立，于此同时，投资移民的问题也屡屡被爆出。截止到2016年中旬，美国证监会以欺诈名义起诉的EB-5投资移民项目一共有七个，涉及欺诈的EB-5 区域中心达到九个。除了移民欺诈，类似以上这样的投资人和项目方之间的纠纷也层出不穷。

投资的项目失败怎么办？

和项目方出现纠纷怎么解决？

投资人应该怎样维护自己的权益？

投资移民应该如何选择投资项目？

避开投资移民的陷阱？

就这些问题，笔者联系到了律师进行采访。

一旦投资的项目出现问题，投资人应该如何快速止血？如何维护自己的权益？

 

对于很多远在中国的投资人，一旦项目出现问题，只能束手无策。即使有一些项目的合约中有明确的退款规定，但具体实施起来，也困难重重。类似刘先生的这种情况并不少见，项目方会以各种理由拒绝退款，或者给投资人各种承诺，保证项目会顺利进行，或帮助其转投其他项目等等。

美国是法制社会，投资人的权益是受到美国法律保护的。项目出现问题后，聘请自己的专业团队，做出自己的独立判断

和计划是快速解决问题的第一步。相反，如果幻想通过等和靠（靠其他利益方）解决问题，那是正中责任方的下怀，问题会无限期的拖下去。

“我们曾经遇到过客户，明明根据协议可以退款，却被项目方误导，和项目的其他投资方，甚至美国移民局打官司。这里面有严重的利益冲突（conflict interest），对于项目方，他们是希望能解决纠纷，使项目顺利进行，最终实现盈利。但是对于EB-5的投资者说，这并不是正真意义上的投资，能从项目中赚钱固然好，但更重要的是获得绿卡。即使同样是EB-5的投资者，也因为每个人在绿卡申请的阶段不同，诉求也有所不同。临时绿卡持有者可能希望项目顺利进行，永久绿卡获批，而已经拿到永久绿卡的投资人则更注重要回投资款。所以，一旦项目出现问题，投资人应咨询美国当地有经验的律师，针对自己的情况，做出的独立判断，迅速采取行动，掌握主动权。”Matthew律师说。

Matthew Sava律师预估，在接下来的一段时间里，关于EB-5投资的诉讼纠纷会越来越多，也希望中国的投资者能够学会在美国采取法律手段来保护的自己的正当权利。

如何在美国通过法律的武器维权？聘请律师一定就要到法院打官司吗？

 

“现在很多遇到问题的投资人，对于在美国聘请自己的律师，解决纠纷，还是抱着一种比较保守的态度。并且很多投资人有这样的误解，认为要到打官司的时候才需要找律师，所以往往要等到局面不可收拾的时候才找到我们。”Matthew Sava律师说。

其实在美国，律师的工作不仅仅局限于到法庭打官司。在商业纠纷的处理中，提起诉讼之前的工作可能更为重要。凭借律师的专业性和威慑力往往能够在非诉的谈判中更快更有效的解决问题，并为投资人带来更好的结果。就我们的经验，律师如果在发现问题的早期介入，常常可以和平解决争议，起到快速止血的作用。

首先律师可以代表投资人，和项目方及相关各方商谈，了解情况，提出解决方案。譬如，项目出现问题，谁应该付主要责任？谁是最佳的被告候选人？根据合同和相关的法律，投资人的利益是什么，谈判中的筹码是什么？因为律师受过专业的训练，并且具备相关的法律知识，能够从法律的角度更有针对性的进行协商谈判。

另外，律师还可以协助投资人获取信息，了解的情况。项目出现问题后，对于投资人来说，第一步要做的，就是通过可靠的渠道尽可能多的了解收集信息。信息就是力量！不管是在诉前谈判还是诉讼阶段，掌握的信息决定了成败。

前段时间轰动一时的佛蒙特州JayPeak项目中心庞氏骗局一案，案件刚刚曝光时，消息铺天盖地，众说纷纭。这时如果有自己的律师介入，就可以帮助投资者从可靠的渠道收集信息，制定维权计划，尽快行动，变被动为主动。聘请律师另外的一个重要作用，就是打开对话和了解信息的渠道。

项目出现问题之后，责任方往往对投资人采取回避的态度，***不接，邮件不回。此时一封律师信可能就会发挥重要作用，责任方会意识到，投资人是非常认真严肃的追究其责任，并且背后有专业的团队支持，因而会迫于压力改变态度，来和投资人商讨解决方案。

如果协商失败，那么接下来，投资人就需要借助美国司法系统来维护自己的权益，向相关的责任方提起诉讼。

美国诉讼的基本程序是怎么样的？投资人应该以怎样的心态面对诉讼？

向法院提交起诉状是诉讼的第一步。起诉状中会简单的陈述事实和所要求的赔偿。接下来，律师会完成起诉状的传票送达程序。对方接到传票和起诉状后，必须在规定的时间内做出回应。如果被告没有在规定的时间应诉，原告可以向法院提出缺席判决的要求。被告应诉之后，双方进入诉讼的下一阶段，也是最为重要的一步：取证调查。

“在美国的诉讼程序中，取证调查是最为关键的一步，”梁律师说，“和中国的谁主张谁举证不同，在美国，双方都有权利向对方索要和案件相关的证据，同时也有义务向对方提供对方所要求的证据。取证调查的形式主要有要求对方提供相关的文件资料，要求对方回答案件相关的问题，对相关的证人进行质证问询。除了原告和被告双方之间的取证调查，律师也有可以向相关的第三方索要文件，要求第三方回答问题，披露信息或者提供资料。在调查取证过程中，如果发现除了被告之外，还有其他相关的责任人，原告还可以修改起诉状，将新发现的责任人添加到诉讼中。”

梁律师继续解释道，取证调查因为其重要性，也是诉讼中耗时较长的一步。很多案件也会在这一步达成和解。如果没有达成和解，接下来的一步就是庭审。庭审之前，根据取证调查的结果，双方可能会有一些动议提出，比如快速审判等。美国的庭审分为法官审判和陪审团审判两种。双方会在庭审过程中呈现自己的证据，相关证人也会出庭作证。庭审结束之后会有判决。整个诉讼有严格的程序法规需要遵守，也必须按照步骤一步一步进行。同时诉讼也有很大的不确定性，双方很有可能在中途的某一步，达成和解，也有可能持续到最终上庭。

如何避开投资移民的陷阱？

 

首先，据Matthew律师观察，现在市场上的项目很多，好的项目为成千上万的投资人拿到绿卡，并且资金也顺利返还。但和其他类型的投资一样，移民投资项目也存在鱼龙混杂的现象。

“首先，投资人要有足够的风险意识。作为一个复杂的商业活动，投资移民项目本身就有风险，它涉及到多个环节，牵扯到众多参与者，比方说投资人，银行，项目管理方，开发商，建筑商等等，其中任何一个环节出现问题，都可能导致项目的失败。” Matthew Sava律师说。

根据Matthew律师总结，目前出现问题的投资移民项目一般有以下三种情况。第一种情况是涉嫌诈骗，比较著名的案例有佛特蒙州的JayPeak区域中心，加州富腾区域中心，芝加哥会展中心等。这些项目或是以“庞氏骗局”拆东墙补西墙，用投资人的钱还之前的债；或是在财务或项目情况上做虚假陈述，误导投资人出资。第二种比较常见的情况是项目本身的准备不足或管理不善导致项目失败。以纽约皇家HI 酒店为例，该项目于2012 年启动，却因为项目方，开发商及房地产商等方面的问题，导致项目多年不能动工，投资人的绿卡申请遥遥无期（该案经本所代理投资人已经拿回全部投资）。第三种情况可以归结为项目本身的投资风险过大所导致的失败。尤其是近年来，除了传统的房地产开发项目，一些新兴的投资项目也颇受欢迎，比如GTA的混合动力汽车项，爱达荷州的金矿开发项目等，这些新兴项目本身风险较高，管理运作的难度较大，容易出现问题。以GTA的混合动力汽车项目为例，因为产品的研发难度较高，设计遭遇瓶颈，研发的汽车无法达到使用标准，工厂没有订单，产品没有销路，项目无法创造满足投资移民所要求的就业需求，投资人的绿卡申请遥遥无期。

Matthew Sava 律师指出投资移民，第一个关键的问题是就是甄选投资项目。很多投资人对于项目的优劣和风险无法辨识，因此在选项目的时候是比较盲目。一旦项目出现问题，投资人远在国内，很难维护自己作为投资人的权益，不仅投入的资金可能有去无回，更严重的后果还有绿卡无法批准，导致移民计划的失败。

那么如何选择投资项目，避开投资移民的陷阱？

 

律师建议，对于选择项目，投资人一定要做好尽职调查。

在美国，向移民局申请成为认证的区域中心并不困难。截至到2016年10月份，美国移民局认证的区域中心就多达863个。这些项目中心的资质和实力参差不齐。并且很多项目中心都会通过网络水军，手机短信，***朋友圈和参加国内的各种宣讲会等各种形式来宣传包装自己，让投资人优劣难辨。投资人要自己对项目进行全面的考察，理性的分析。

律师说。“对于项目的尽职调查，我们建议大家和有资质的专业人士合作，如有经验的律师和会计师等，听取专业人士的建议，进行全面的考察，严格审核项目及项目管理人的背景。”很多项目存在的问题，只要具有专业知识的人一眼就能看出。比方说，如果一个项目没有本地银行的贷款、没有开发商的出资、没有拿到项目所必需的土地、批文、没有切实的还款保障措施，就不应该考虑投资这个项目。如果区域中心和开发商缺乏运营投资移民项目的经验、项目又处于高风险的行业领域，投资人也应谨慎考量。

“我们还遇到过一个案列，在项目的宣传材料中，项目方承诺投资人对于项目的开发用地具有第一顺位的抵押权，但事实上，这块地是项目方从当地政府手中购买，只付了首付，还有大量的政府的贷款没有付清，政府才是具有第一顺位的债权人。而这些信息，请美国的律师在当地的政府就可以查询到，项目方误导投资人的行为和意图也就非常清楚了。如果客户能够做好尽职调查，这50万美金的损失完全可避免。”梁律师说。

总之，投资移民涉及到很多专业知识。投资人在投资之前，要对项目进行全面的考察，理性的分析，对项目方的宣传介绍不要轻信。一旦出现问题，及时了解情况，掌握主动权，学会用法律的手段来维护自己的权益。