爱尔兰投资移民计划被关闭，真正的原因是爱尔兰政府认为，投资者的背景尽职调查存在巨大风险

在针对百万富翁移民的12.5亿欧元“黄金签证”计划于今年2月突然关闭，两年多前，政府被警告存在尽职调查风险。

这些担忧是安永会计师事务所(EY)在2020年11月为爱尔兰司法部(Department of Justice)撰写的一份“机密”报告中提出的，早于去年中国申请人激增导致爱尔兰官员敦促暂停投资移民计划之前。

在5个月前，时任司法部长西蒙·哈里斯(Simon Harris)最终关闭了该计划，内阁被告知，对来自一个国家的申请人数量不断增加的情况进行尽职调查变得“极其困难”。

6月底，司法部悄悄地在网上公布了安永的报告。半年前，《爱尔兰时报》被拒绝查阅这份报告，因为当时这份报告需要政府审议。

安永警告称，私人尽职调查提供商“可能面临压力，需要提供对申请人“有利的报告”，并指出此类服务的市场成本正在削减。

会计师们接着表示，计划的管理人员“审查了”2020年7月英国情报和安全报告的内容，并发现了“对此类签证的审批程序采取更强有力的方法”。

处理尽职调查风险的方案包括，由相关部门支付此类服务费用，“并将费用(计入)向申请人征收的管理费”。“这将消除作为服务支付的申请人与服务提供者之间的直接关系”。

报告还表示，某些欧盟成员国已经在内部进行了尽职调查。安永表示:“我们正在积极审查此事。”

该计划向拥有“至少200万欧元”个人财富的非欧洲人开放在该国家的居留权。作为回报，申请人需要向一家爱尔兰企业投资100万欧元，或者进行一大笔慈善捐赠。

该计划于2012年作为创造就业机会的措施推出，但主要人群是中国百万富翁，仅去年一年就有1275人申请爱尔兰居留权。今年2月，哈里斯仅提前一天通知就终止了该计划。

除了当时提到的尽职调查风险之外，有人还对与爱尔兰“没有重大关联”的富人是否适合表示关注。

安永报告的公布是在信息专员的来信中才曝光的，该专员的办公室正在审查《爱尔兰时报》的一项上诉，该上诉针对的是该部门拒绝根据《信息自由法》允许查阅该计划的许多记录。

当被问及为什么政府在收到文件26个月后才决定关闭该计划时，该部门表示，安永的报告“不建议”关闭该计划。

“相反，它就其治理提出了一些建议，并指出该计划带来的持续好处，”该部门表示。“自那时以来，这些申请的性质和规模不断发展，在更广泛的国际背景下评估这类计划及其有关的风险也不断发展。

“鉴于此，正如之前所说，我们必须对所有项目进行审查，包括对更广泛的公共政策的任何影响，例如该项目在文化、社会和经济方面的持续适当性和适宜性。”

安永的报告称，提供反洗钱检查具有挑战性。会计师们表示:“我们理解(移民局)在建立适当的控制措施以降低金融犯罪风险方面遇到了一些挑战，部分原因在于风险的技术复杂性，以及来自其他司法管辖区的投资者和基金对信息造成的障碍。”