在高净值人士眼中，设立家族办公室的一个重要诱因，源自财富规划和资产配置需求。

尽管私人银行同样可以满足此类诉求，但不同的是，家族办公室会从家族角度出发，量身定做全面资产管理方案，这对投资者吸引力更大。

2008年的金融危机，促使越来越多富有家族抛弃大规模的全球性银行，转而求助于家族办公室。其主要原因，在于两者立场显著不同：虽然部分私人银行也对超高资产客户提供类似服务，但其财富规划设计的初衷皆以银行为起点—开该银行户头，销售该银行产品，对客户的建议方向有所局限。

而家族办公室则是从客户角度出发，协助客户选择信托、银行、保险、金融商品以及其他非金融服务，量身定做全面资产管理方案。

此外，尤为重要的是，家族办公室的结构性保护服务，还会为客户提供“资产剥离”的设计。基于财富短期高速积累的特别背景，中国许多高净值人士的个人资产往往与公司资产混合在一起，这种现象无论对个人还是公司，都存在相当高的税务及资产评估风险。

家族办公室会针对于此提供相关咨询服务，将客户的个人资产与公司资产逐渐分离并进行保护，通过法律方式防止家族企业的控制权旁落，并解决资产的继承和收益分配问题。

税务规划也是家族办公室另外的重点服务项目。家族办公室会协助客户通过大额保单等方式享受税负减免。各种税负减免，都可以由家族办公室协助解决。

当资产受到保护后，资产管理及增值自然成为家族办公室的服务重点。全面的财富规划是富有人士首先需要考虑的问题，而且这个问题要做一个系统的安排，家族办公室会予以解决。

如果上述与私人银行的区别主要集中在金融资产服务领域，那么，在此之外，非金融方面的服务更凸显出家族办公室的“管家”功用。

无论是协助客户申请海外移民、安排子女海外就学、信用建立、房产购买、贷款等安家服务，或是配置专属法律人员、提供跨境私人法律服务，甚至是境内外账单支付、旅游安排和不动产管理等管家服务，都在家族办公室的服务范围之内。

家族办公室的服务对象是高净值人士或家族，主要功能是为他们全方位财富管理和家族治理，以使其资产增长符合预期并能够顺利传承至下一代。

假设一个人手头小有积蓄，大概会想在国内买几套房，也买一点股票、债券之类的，然后留下些现金供平常花销。但假设有一笔比较大的资金，就会开始想将风险分散，于是持有资产的类型也会更多元化，也会考虑配置到海外去。

要管理在国内外体量庞大而高度分散的财富，是需要付出大量的时间及资源成本的；而家族办公室则可以代表家族统一管理及处置分散在各处的财产，省却财富管理的成本并提高效率。