欧盟合法身份到底是共有财产，还是一个自由交易市场的商品这个问题，在欧盟13个国家财政部，包括西班牙，引起了巨大的反响。

有人认为是一种商品，并且非常有利可图，这要追溯到2008年欧洲经济危机，为了寻求资金，其中一项重要的资金来源就是吸引大量资金富余的外国人通过投资移民来换取欧盟合法居留身份，特别是“黄金签证”。

然而近日，欧洲两个非政府组织向欧盟发起投诉，称投资获取“黄金签证”的行为助长了洗钱犯罪行为。

在过去的十年中，投资移民的政策使这些国家获得了近250亿欧元的资金，他们以此政策出售了6000本护照100.000个居留证。而全球证人和透明国际提出异议：认为这些买卖缺乏防洗钱部门的控制，存在腐败行为，与此同时，欧盟最近也公开宣布要进行反腐斗争，这可能会对未来欧盟投资移民的政策有一定的影响。

西班牙是向外国人出售居留许可证最赚钱的国家之一

“全球证人”的负责人Naomi Hirst解释说：“当你通过可疑的方式获得了大量资金，最明智的且最有吸引力的做法就是在别的购置房产”，而“黄金签证”无疑为这些人提供了一个理想“避难所”。在本周非政府组织投诉之后，欧盟委员会表示，将在12月向成员国提供关于如何管理黄金签证计划的指导。

欧洲议会也密切关注这种交换快速护照以进行大量投资的做法。

本周一（15日）由欧盟反经济犯罪反逃税委员会讨论，根据2014年全体会议决议各个国家都可以自由出售其护照或居留许可证，但一旦出现洗钱犯罪的行为，欧盟可以监管干预各成员国的移民政策，甚至叫停。

西班牙从2013年出台了“黄金签证”的移民政策以来，迅速成为这一政策的最大受益国。这几年来，每年财政盈利为9.76亿欧元，发出投资移民的居留约2.5万张，其中中国籍的投资者达到7000人，位居各国之首，紧随其后的是俄罗斯、北美、印度和委内瑞拉。

欧盟议员Ernest Urtasun在举报信里质问道：“中国政府限制每人每年汇出境外5万美元，他们是如何做到投资50万欧元的？！由于这些钱存在很多疑点，我们要求欧盟委员会对反洗钱管控条例重新进行审查”。

目前，受投资者青睐的西班牙已经付诸了行动。针对一些国际组织有关“黄金签证”可能会给犯罪和腐败分子提供庇护的批评，申请西班牙的“黄金签证”需要提供过去5年的无犯罪证明。此外，西班牙政府正在加大对申请者资金来源的审查，以打击洗钱等行为。

多家投资移民公司表示，这一难度并不是西班牙政府提高了投资移民的门槛，而是西班牙的金融机构在反洗钱高压政策的监管下，对于来自国外的资金实施十分严格的监管，目前数额较大的资金流入都需要提供充分的资金来源证明。

此外，投资者为了更方便地完成在西班牙的购房投资，在购房前一般会选择在西班牙银行开户，目前西班牙银行在给外籍人士开户方面十分审慎。开户成功后，银行也会要求提供许多补充资料。